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　　PS:前不久（4月26日），来自最高人民法院、最高人民检察院、公安部、民政部、住建部等14家成员单位，举行了一场处置非法集资部际联席会议，这次会议的目的很明确，旨在落实防范和处置非法集资法律政策宣传。

　　先说说一组数据，在2016年我国非法集资案件平均案值达1365万元，亿元以上案件超过百起。在这些案件中有几个显著的特点，东部沿海发达城市为总部，借助互联网平台和金融支付手段，如支付宝、微信支付、银行转账等，而且不断向三四线城市发展。

　　以前骗子想骗钱，还需要取现或要银行卡打账，如今金融支付倒是为非法集资、诈骗提供了便捷。说来也好笑，不知道说是受骗者脑子一热就转账了呢，还是如今社会人傻钱多的人太多。

　　不过非法集资在犯罪手段上有些共性：理财、众筹、私募、“资本运作”是常见缘由，另外打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子也不在少数，而且这些手段与传销活动大幅交织。

　　互联网P2P平台不少，但历来我国对互联网监管力度不够，于是被一些非法集资分子利用。而且在2016年大量案件中，利用P2P平台进行非法集资问题突出、网络众筹领域非法集资骗局增多、网络私募基金进行非法集资活动频发、大宗商品交易市场乱象频现。

　　另外就是，第三方支付平台“跑路”不少。除少数口碑信誉好的第三方支付公司，很多处于亏损运营状态，所以一旦风向不对，极可能挪用客户资金、甚至携款潜逃。

　　以前有上山下乡，如今非法集资也“鬼子进村”。这与缺乏风险防范意识、辨别能力低、容易受诱惑有关，特别是非法集资分子打着“公家”的幌子，借助一些公信力度强的相关部门或代言人等。

　　住建部在会议上公布了三类打着房地产的幌子非法集资案件，这三类案件主要有一下几个特点（敲黑板！重点！）：

　　此外，近年来，又出现了利用互联网金融平台众筹买房等方式进行非法集资的现象。

　　其实，对比房地产行业的暴利，不难想象房地产非法集资案件，涉及金额巨大。开发商一般以滚动借款的方式，弥补脆弱的资金链，而一旦项目周期及运作出现问题，资金链容易断链；而且一些企业或个人通过欺骗、诈骗的方式，在证照不齐的情况下，以房地产项目的名义进行非法集资活动，有的甚至携款逃匿；往往涉及社会集资、定期返租，容易发生收益不确定和达不到承诺的收益等情况，一旦发生纠纷，难以维护购买者权益。

　　于是，在会上住建部提出形成一种制度，就是将买房者与开发商的合同进行备案，避免“一房多卖”骗取购房款、恶意骗贷等行为。不知道各位看官怎么评价？

　　另外，开展房地产市场专项整顿。（好像这类活动不少，对于开发商而言，每一次整顿都有可能意味大出血）；最后就是加强互联网金融整顿，对开发企业、中介机构提供或协助提供首付贷、众筹买房等违法违规金融产品进行整治。

　　在会上，公安部根据2016年的案件资料，整理以下9种受骗者众多的案件。1. 所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式。

　　2. 电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”；在街头、超市、商场等人群密集、流动场所和金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告；频繁招揽老年人投资，尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入。

　　3. 以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报；声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续。

　　4. 公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册，经营或有不良信用记录、网上负面信息。

　　5. 公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资。

　　6. 以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”。

　　7. 要求向个人账户交付投资款，以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款。

　　9. 声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户。

　　曾经有一位朋友，上海人，50岁。在朋友的劝导下，参加了一个央媒报道、政府宣传的黄金项目，没想后来成了非法集资，老板携款潜逃，投入的200万养老钱也没了着落。

　　对于骗子，我们是深恶痛绝的！但骗子也讲究与时俱进，这就有点难办吧！很多人难以识其真实面目，被骗了还信誓旦旦、言之确凿的为骗子说话，让人哭笑不得。